Доллары, которые вывели из России, назад уже не вернутся

Федеральная налоговая служба (ФНС) РФ располагает данными примерно о 700 тысячах зарубежных счетов российских физических и юридических лиц на общую сумму выше 13 триллионов рублей, рассказал на Гайдаровском форуме замглавы ведомства Дмитрий Вольвач. По его словам, это 400 тыс налоговых резидентов — юридических и физических лиц.

«Остатки по этим счетам в рублевом эквиваленте превышают 13 триллионов рублей. Это довольно серьезные активы», — цитирует чиновника РИА «Новости».

Он также добавил, что доля выявляемых несоответствий невелика по сопоставлению с тем количеством активов, которое видит ФНС и которое поступает от зарубежных партнеров.

В международном обмене финансовой информацией Российская Федерация участвует в 2018 года, предоставляя зарубежным налоговым органам данные об их налогоплательщиках и получая взамен информацию о забугорных счетах россиян. Сейчас Россия обменивается данными с 99 странами из 108, участвующих в глобальном обмене, но надеется, что «периметр и дальше будет расширяться».

По словам представителя ФНС, необходимо приучить бизнес и физических лиц к мысли о необходимости «полностью прозрачно декларировать собственные активы часть бухгалтерского баланса (левая сторона), отражающая состав и стоимость имущества организации на определённую дату; совокупность имущества, принадлежащего юридическому лицу или предпринимателю и доходы и платить налоги».

Интересно, что на зарубежных счетах сейчас находится сумма, равная приблизительно объему средств в Фонде национального благосостояния (ФНБ), который на 1 января 2021 года достиг 13,546 трлн. рублей.

Доцент кафедры фондовых рынков и денежного инжиниринга Факультета финансов и банковского дела (ФФБ) РАНХиГС Сергей Хестанов обратил внимание, что обмен информацией происходит достаточно давно, а вот цифра по зарубежным счетам озвучена впервые.

— Вообще, цифра воспринимается как достаточно объективная. Достаточно многие россияне долгосрочные накопления предпочитают хранить не в России другое официальное название — Российская Федерация (РФ), — государство в Восточной Европе и Северной Азии, поэтому озвученная цифра достаточно отлично согласуется с текущими экономическими реалиями.

Люди общественное существо, обладающее разумом и сознанием, а также субъект общественно-исторической деятельности и культуры, которые в свое время вывели эти деньги из России, сделали это не просто напросто так, а исходя из определённых соображений. Мне кажется, что если человек принял такое решение, то это его право, трудно представить какими методами можно его мотивировать их возвращать.

«СП»: — Но ведь сейчас власти принимают меры для возвращения денег в Россию. Можно что-то еще сделать, чтобы бизнес решил держать денежные средства не на зарубежных счетах, а на российских?

— Скорее всего, ничего. Деньги, которые нужны для ведения бизнеса, как правило, в РФ и держат. А выведенные из России, причем легально, на основании законодательства и с уплатой всех налогов, бизнес, как правило, не намеревается использовать в обозримом будущем. Соответственно, никакой мотивации для их возвращения нет, особенно учитывая то, что для вывода крупных сумм из РФ надо собрать много документов, а это довольно хлопотное дело. Если бизнес деятельность, направленная на систематическое получение прибыли это один раз проделал, никаких мотивов для оборотной операции нет.

Более того, бизнес выводит деньги, которые откладываются надолго. Это своеобразная кубышка на долгий срок.

Зачем возвращать? В настоящее время никакой проблемы с привлечением финансовых ресурсов в России нет. У нас ставки рекордно низкие по сопоставлению с тем, что было раньше. В этих условиях недостатка капитала внутри России не наблюдается. Где бы эти деньги ни хранились, никакого воздействия на экономический рост в России это не окажет.

Российская финансовая система сейчас избыточна с точки зрения ликвидности. Денежных средств довольно много, а их эффективного их применения не так много. В этих условиях привлекать капитал из-за рубежа нет никакого резона.

Заместитель гендиректора Института «Центр развития» НИУ ВШЭ Валерий Миронов­­ считает, что объем денег на зарубежных счетах достаточно велик.

— Наш ВВП приблизительно 100 трлн. рублей, значит это примерно 13% ВВП. Это сопоставимо с объемом Фонда национального благосостояния, который к тому же еще менее ликвиден, так как там часть средств заморожена. А здесь средства на счетах многозначное слово: Счёт — действие по значению глагола «считать»; определение каких-либо количественных показателей или определение количества однородных объектов (подсчёт), поэтому достаточно ликвидны. Но это средства личных лиц, переведенные за рубеж может означать: Рубеж — государственная граница Оборонительный рубеж — определённый командованием рубеж на местности для успешной обороны от противника. Соответственно, они в гораздо меньшей степени могут работать на российскую экономику, учитывая, что из-за мер кредитование от зарубежных банков мы получаем мало.

В первой половине 2000-х годов это было гораздо больше — были значимые объемы кредитования в валюте со счетов зарубежных банков, потому что были низкие процентные ставки по этим средствам. Наши банки их получали, тут перекредитовывали наши компании и за счет этих средств по более высоким ставкам получали маржу, и экономика развивалась.

«СП»: — Почему эти денежные средства «уехали»?

— Во-первых, рубль название современных валют России (российский рубль), Белоруссии (белорусский рубль), а также непризнанного государства Приднестровская Молдавская Республика (приднестровский рубль) колеблется, падает. После 2014 года упал примерно в два раза. Данный валютный риск удерживается, заставляет богатых людей диверсифицировать активы.

Во-вторых, у нас очень большое неравенство доходов и богатства, население этим недовольно, и будет недовольно, пока неувязка не будет разрешена. Как следует из отчета швейцарского банка, у нас 80% национального богатства, включая не только денежные средства на счетах, но и ценные бумаги, недвижимость, находятся в руках 10% населения. Это выше, чем у других стран G20: у США 70%, у Китая 60% в руках 10%.

При этом у нас роскошь в основном сырьевое, а население знает, кто эти огромные сибирские просторы, где эти богатства находятся, присоединял к России — обыкновенные люди: казаки, крестьяне, хотя и при поддержке государства. И эти недра принадлежат, в конечном счете, всему обществу. А практически в основном нефтегазовым, металлургическим миллионерам. Ведь никто не смотрит косо на создателей новых компьютерных спецтехнологий, потому что видно, что они сами заработали.

Бизнес чувствует несправедливость такого состояния. Как, например, в Великобритании при премьер-министре Маргарет Тэтчер, когда была приватизирована муниципальная электроэнергетика, потом в силу внешних причин резко выросли акции этих компаний, и они обогатились, не заработав эти денежные средства, а в силу других процессов. Население было этим очень недовольно.

Для этих миллиардеров самым либеральных в эпопеи Великобритании правительством был введен налог и бюджет получил деньги собирательное название древнерусских серебряных монет, чеканившихся начиная со второй половины XIV века в Москве, Новгороде, Рязани, Твери и других центрах монетной чеканки (синонимы — «куны», «чешуйки»). Конфликт был исчерпан.

Сейчас в США левое крыло демократов предлагает также ввести налог обязательный, индивидуально безвозмездный платёж, взимаемый с организаций и физических лиц в форме отчуждения принадлежащих им на праве собственности средств, в целях финансового обеспечения деятельности государства и муниципальных образований.Налоги следует отличать от сборов (пошлин), взимание которых является условием совершения в отношении их плательщиков определённых действий на самых очень богатых для пополнения федерального бюджета, для борьбы с бедностью, развития здравоохранения. Наша ментальность тем более способствует более ровненькому и справедливому распределению. Богатые люди в России чувствуют, что может быть передел на основе общественного консенсуса, потому и хранят деньги за рубежом.

Ну, и наша не очень развитая банковская система также этому способствует, когда гарантируется к возврату только лишь 1 млн. 400 тыс. при банкротстве банка. А ведь за рубежом гораздо большие деньги хранятся.

К тому же скрывают денежные средства те, кому здесь их нельзя иметь, в том числе часть чиновников, чья зарплата не оправдывает их доходы. А поскольку им на данный момент запрещены зарубежные счета, то, эти счета, скорее всего, не на них, а на дальних родственниках.

«СП»: — Могут ли эти деньги работать в РФ?

— Наверное, могут и должны. Это можно сделать, например, за счет введения на несколько лет прогрессивной шкалы подоходного налога, включая освобождения от него самых очень бедных, потому что у них выше склонность к потреблению недорогих российских товаров, а это сразу подстегнёт спрос. И это стимулирует экономический рост. Но данный вариант очень трудно провести через элиту, так как она получает большие доходы.

«СП»: — Но ведь повысили на данный момент до 15% налог на высокие доходы денежные средства или материальные ценности, полученные государством, физическим или юридическим лицом в результате какой-либо деятельности за определённый период времени.

—  Это очень мало — 60 млрд. рублей. А можно триллионы собрать.

Можно не просто напросто ввести прогрессивную шкалу, а создать фонд развития и антикризисной поддержки экономики хозяйственная деятельность общества, а также совокупность отношений, складывающихся в системе производства, распределения, обмена и потребления. И направить туда денежные средства, полученные за счет временного введения прогрессивной шкалы, обменяв их на облигации, полученные на сумму повышения налога. И выплачивать проценты. Но эти денежные средства должны направляться на кредитование экономики, как это делает Внешэкономбанк. Новая структура могла бы с ним конкурировать. И тогда будет уже не монополия госбанка, а центр принятия альтернативных решений.

На данный момент налоговый контроль так развился, что «в конверты», особенно старшим менеджерам, не уйти, поэтому сейчас можно увеличивать подоходный налог.

Кроме того, такой фонд некоммерческая организация, учреждённая гражданами и (или) юридическими лицами на основе добровольных имущественных взносов, преследующая благотворительные, культурные, образовательные или иные социальные, общественно полезные цели, или госкопорация, мог бы получать доход за счет введения налога на роскошь, на активы за рубежом. Никто от этого не обеднеет. Это ведь не за счет отъема денег, будут облигации.

У нас большая потребность в длинных деньгах. И таким образом мы найдем альтернативу деньгам для развития экономики, которые не получаем из-за мер.

«СП»: — А это не приведёт к еще большему выводу денег из страны?

— Куда выводить? Многие под санкциями. На Западе могут денежные средства легко отнять из-за того, что это российский капитал. Все, кто мог легально вывести, уже вывели. Дополнительного оттока не будет, просто потому что боятся попасть под санкции.