Путин подписал закон об ужесточении контроля за переводами, вкладами и наличными

Сходу после проведения Совета по стратегическому развитию и национальным проектам Владимир Путин перебежал от проблем будущего к делам насущным.

А здесь, как говорится — непочатый край работы. В особенности, что касается контроля за нашими деньгами.

13 июля был подписан закон 208-ФЗ о внесении видоизменений 115-ФЗ. 115-ФЗ — главный закон по контролю за отмыванием денежных средств. Его еще именуют » антиотмывочный закон». на его основе блокируют счета и операции, а также посылают информацию в Росфинмониторинг.

Понятно, что контроль будет только ужесточаться. А что было ждать, если по данным банка России объем наличных в экономике достигнул рекорда превысив 12 трлн. рублей. С начала года объем налички вырос на 20%.

1. Контроль за куплей продажей недвижимости.

• Было — неотклонимому контролю подлежат операции от 3 млн. рублей и больше при переходе права принадлежности
• Стало — обязательному контролю подлежат операции от 3 млн. рублей и больше.

Если ранее можно было заплатить, но при этом перехода права собственности не было, то такая операция не подлежала неотклонимому контролю. Теперь сам факт оплаты уже будет основанием для обязательного контроля.

Напомню, что при неотклонимом контроле (одна из основных функций системы управления) запрашивается полный покет документов, как на саму сделку, так и на источники средств.

2. Операции по вкладам

• Было — контролировались только лишь в случае открытия вкладов на 3-х лиц при сумме свыше 100 тыс. руб.
• Стало — пополнение и снятие вкладов на сумму 600 тыс. руб. подлежит неотклонимому контролю

Теперь очень многие вкладчики, у которых суммы более 600 тыс. руб. встретиться с необходимостью предоставлять документы об источнике средств.

3. Почтовые переводы

• Было — не контролировались
• Стало — переводы от 100 тыс. руб. и выше подлежат неотклонимому контролю.

Поэтому, теперь либо придется предоставлять документы, либо разбивать сумму переводов на наименьшие, чем 100 тыс. руб.

4. Возврат средств за неиспользованные услуги связи

Было — не контролировалось

Стало — все суммы от 100 тыс. руб. и выше подлежат неотклонимому контролю.

Т.е. банк теперь при поступлении на счет с таким назначением платежа и суммой (Сумма (математика) — общее количество, результат сложения со знаком ( + , − ) {displaystyle (+,-)} , например: Денежная сумма, сумма оплаты Векторная сумма Сумма идеалов Сумма (перен., книжн.) —) более 100 тыс. руб. будет дотошно разбираться. По сущности прикрыта схема перевода средств транзитом с лицевых счетов операторов связи. Когда абсолютно любой мог пополнить Ваш лицевой счет, а Вы потом переводили деньги уже в банк. Кстати, ряд розничных уличных продавцов получали оплату за собственный товар на телефон.

Основные положения закона вступят в силу буквально через полгода с момента их официального опубликовании.