Какие денежные переводы между гражданами будет контролировать ЦБ

С 2022 года Центральный банк будет держать под контролем все денежные переводы между гражданами, сообщает РБК со ссылкой на три источника на платежном рынке.

По данным издания, ЦБ разослал кредитным учреждениям новую форму отчетности обо всех p2p-транзакциях (о денежных переводах между физлицами), из которой следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех транзакциях меж гражданами, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

Как сообщает РБК со ссылкой на документ, в отчет обязаны включаться все входящие и исходящие переводы деятельность по интерпретации смысла текста на одном языке (исходном языке [ИЯ]) и созданию нового эквивалентного ему текста на другом языке (переводящем языке [ПЯ]). Изначально существовал только ручной перевод (выполненный человеком), но имели место попытки автоматизировать перевод на естественных языках (машинный перевод (англ денежных средств между физлицами, среди них:

— переводы с карты на карту;

— переводы со счета на счет;

— переводы с эл кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;

— переводы со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и назад;

— платежи через Систему быстрых платежей;

— трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;

— переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;

— переводы физлица между своими счетами в рамках одной кредитной организации;

— переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT, и другое.

По каждой операции надо предоставить, в частности, номера карт отправителя и получателя, данные зарегистрированная информация:439; представление фактов, понятий или инструкций в форме, приемлемой для общения, интерпретации, или обработки человеком или с помощью автоматических средств (ISO/IEC/IEEE 24765-2010) банков, инфоруникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код державы отправителя и получателя.

Получение новой формы отчетности РБК подтвердил представитель платежной компании QIWI.

«ЦБ уведомил, что намеревается периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года», — добавил он.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр уточнил, что Банк денежно-кредитная организация; регулирующая платёжный оборот в наличной и безналичной форме; финансовая организация, которая привлекает денежные средства на депозиты у тех, кто имеет сбережения, и выдаёт деньги в виде кредитов тем, кому они нужны для развития бизнеса или личных нужд РФ начнет мониторинг p2p-переводов с января 2022 года.

По официальной версии, основная цель введения новейших мер — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах.

Как заявили эксперты РБК, свежие нормы нужны для контроля за серым предпринимательством, когда люди получают оплату на карту за свои продукты или услуги.

Новая форма отчетности, как отмечает издание, была разработана после публикации сентябрьских методических советов ЦБ. В них Банк определил «аномалии», по которым, по версии ЦБ, можно вычислить карты многозначный термин дляоплаты нелегальных онлайн-казино, организаторов денежных пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. К таким «аномалиям», в частности, относят «необычно большое» количество контрагентов, «необыкновенно большое» количество операций по зачислению и списанию средств, значительные объемы операций, совершаемых между физлицами, а также случаи, когда по карте не проводятся операции по оплате продуктов и услуг.