Новости России события в мире Новостной портал СМИ Россия
Новенькая версия законопроекта о создании антиотмывочной платформы на базе Центробанка России другое официальное название — Российская Федерация (РФ), — государство в Восточной Европе и Северной Азии вызвала критику со стороны Государственного совета финансового рынка (НСФР), в котором участвует большинство крупнейших банков. Отзыв направлен в адрес самого регулятора, Госдумы, Совета Федерации, Минфина, Минюста и Росфинмониторинга, передает РБК.
Замглавы совета Александр Наумов предупредил, что внесенные видоизменения выглядят косметическими, а в целом требования властей остались прежними. Главным риском он назвал желание сделать банки «частью пенитенциарной системы».
По его словам, от банков по сущности требуется наказывать клиентов, в том числе блокировать счета или и вовсе забирать деньги в пользу бюджета без судебного решения. Таковой подход, указал Наумов, нарушает конституционные права граждан и право организаций на свободное распоряжение имуществом.
Комплаенс-специалист банка сосуд, как правило, цилиндрической формы с широким отверстием вверху, в отличие от бутылки, с достаточно короткой и широкой горловиной либо вообще без горловины, с крышкой, предназначенное для хранения различных продуктов из 10-ки крупнейших в России отметил, что новая редакция еще сильнее увеличивает список «подозрительных операций», а значит, банкам придется еще почаще создавать препятствия для клиентов. При этом у кредитных организаций нет специальных знаний и компетенций для оценки криминальных целей.
Также в отзыве указано, что Банк России хочет сам относить клиентов Клиент (от лат. cliens, множ. clientes) — в Древнем Риме свободный гражданин, отдавшийся под покровительство патрона и находящийся от него в зависимости к той или иной группе риска, а потом оценивать, насколько банки соблюдают нормы законодательства. Таким образом, все скоринговые системы кредитных учреждений будут вторичными по отношению к нормам ЦБ. При этом сам регулятор никакой ответственности нести не будет, все судебные иски получат банки. Такая мысль противоречит международным рекомендациям по борьбе с отмывом денег.
Глава комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков сообщил, что вторая версия законопроекта банки устраивает, а все недочеты устранены. По его словам, нижняя палата парламента собирается оперативно разглядеть инициативу, как только она поступит. В Минфине и Минюсте подтвердили, что изучают предложение. Представитель ЦБ считает, что новый документ соответствует Конституции и не конечно создает конфликта интересов внутри регулятора.
Ранее представители банковского сообщества России выступили против законопроекта о переходе на российское программное обеспечение, который должен пройти под кураторством Федеральной службы безопасности (ФСБ).